西日本シティTT証券

NCTTファンドラップ

  • 大切なお客様にご提供する資産運用サービス
  • NCTTファンドラップのしくみ
  • お客様の投資意向やリスク許容度に合わせた運用プランの提案
  • 選べる「NCTTファンドラップ」のサービス
  • 「NCTTファンドラップ」資産運用の考え方
  • 運用開始とお取引の流れおよび運用状況のご報告
  • NCTTファンドラップ/NCTTファンドラップ・プレミアに係る内容一覧
  • 手数料等
  • NCTTファンドラップのリスクについて

大切なお客様にご提供する資産運用サービス

NCTTファンドラップにおける運用プロセスと品質管理

一貫した運用プロセスと徹底した品質管理により、お客様に高品質な資産運用サービスをご提供するものです。

  • お客様ご自身による運営の場合 NCTTファンドラップによる運営の場合
  • Plan(計画)

    お客様ご自身により、経済環境や市況見通しを分析し、運用計画を策定する必要があります。

    お客様からの「コミュニケーションシート」によりご回答いただきました内容をもとに、お客様に望ましい運用方法をご提案いたします。

  • Do(運用)

    お客様ご自身により、購入銘柄や購入タイミングを決定し、執行することになります。

    ご契約いただきました投資一任契約に基づき、資産運用に係る投資判断および売買執行等を行います。

  • See(評価・管理)

    お客様ご自身により、運用成果などについて確認し、今後の運用に反映していくことになります。

    運用結果について、その成果やプロセス等について、厳格に評価・分析し、次の投資行動に反映していくことになります。お客様に対しては、運用報告書にて運用実績や時価評価額等についてご報告いたします。

NCTTファンドラップのしくみ

「NCTTファンドラップ」は、西日本シティTT証券のNCTTファンドラップ口座にお預けいただいた運用資金を東海東京アセットマネジメントがお客様との投資一任契約に基づいて投資一任運用を行うトータル資産運用・管理サービスです。

  • NCTTファンドラップ口座での管理

    NCTTファンドラップにおける運用は、西日本シティTT証券にて別途開設するNCTTファンドラップ口座で行われます。
    これはNCTTファンドラップの専用口座となりますので、投資一任運用と通常のお取引を明確に区分して管理することができます。

  • 投資一任契約とは

    投資運用会社がお客様に代わって投資判断から実際の売買の発注までを行うためにお客様との間で締結する契約です。NCTTファンドラップでは、お客様の投資に関するご意向などを伺った上で、東海東京アセットマネジメントのファンドマネージャーが一貫したプロセスのもとに投資一任運用を行います。

  • 厳選した投資信託へ投資

    お客様の投資方針に基づいた資産配分にあわせて、
    各資産クラスごとに厳選された投資信託へ投資することにより、バランスのとれたグローバル運用を行います。

  • 運用モデルのご提案

    NCTTファンドラップでは、東海東京アセットマネジメントよりお客様のリスク許容度やニーズに合わせた最適な運用モデルをご提案いたします。投資一任運用にあたっては、投資助言会社の助言を参考により良いパフォーマンスを目指します。

NCTTファンドラップのしくみ

【投資意向等のお伺い】
【運用提案】
【投資一任契約の締結】
【NCTTファンドラップ
口座開設】
【手数料等のお手続き】

【投資一任運用】
【運用報告】

お客様の投資意向やリスク許容度に合わせた運用プランの提案

お客様の中心的な資産だから…大切なのはリスク管理

運用資産がお客様にとって中心的な資産になればなるほど重要なのは収益目標よりもお客様の投資意向に合わせたリスクの管理となります。
「コミュニケーションシート」によりお客様の投資に関するご意向やリスク許容度等を伺った上で、東海東京アセットマネジメントが中長期的な観点からお客様のリスク許容度に合わせた運用プランをご提案いたします。

コミュニケーションシート

NCTTファンドラップ運用提案書

※上記はコミュニケーションシートおよびNCTTファンドラップ運用提案書のサンプルです。実際のものと異なります。

選べる「NCTTファンドラップ」のサービス

  「NCTTファンドラップ」
NCTTファンドラップ NCTTファンドラップ・プレミア
最低契約金額 300万円 2,000万円
投資対象となる資産クラス 10資産 11資産
資産クラス名称 国内株式
外国株式
国内債券
外国債券
Jリート
Wリート
コモディティ
エマージング株式
ハイイールド債券等
短期金融資産等
国内株式
外国株式
国内債券
外国債券
Jリート
Wリート
コモディティ
エマージング株式
ハイイールド債券等
ヘッジファンド等
短期金融資産等
特徴その他 一部の資産で市場指数を上回る運用成果を目指しながら、分散投資によるポートフォリオ運用を行います。 ファンドラップの特徴を維持しつつ、これにヘッジファンド等を追加することにより、更なる運用の効率性を追求したポートフォリオ運用を行います。

「NCTTファンドラップ」資産運用の考え方

運用コースの判定

面談時に伺ったご意向、コミュニケーションシートのご回答をもとに、お客様のリスク許容度に合った運用コースをご提案させていただきます。

各コースに最適な資産配分の決定

各コースではお客様のリスク許容度に合わせた最適と考えられる資産配分(基本ポートフォリオ)を決定いたします。

資産配分による分配投資の効用(イメージ図)

上記イメージ図は東海東京アセットマネジメントのシミュレーションにより算出したものです。投資顧問報酬、ファンドラップ手数料、税金は考慮しておりません。その為、実際の値動きとは異なります。また「NCTTファンドラップ」の将来の運用成果を保証するものではありませんので、ご注意ください。

リバランス

運用開始とお取引の流れ

サービス内容のご説明 西日本シティTT証券の担当者が、NCTTファンドラップのサービス内容やリスク等をご説明いたします。
投資意向等のお伺い 西日本シティTT証券の担当者が「コミュニケーションシート」によりお客様の投資に関するご意向等をお伺いいたします。
運用プランのご提案 西日本シティTT証券の担当者が、お客様の投資意向等に合わせて「NCTTファンドラップ運用提案書」を最適な運用プランとしてご提案いたします。
NCTTファンドラップ
口座の開設
西日本シティTT証券にNCTTファンドラップ口座を開設していただきます。NCTTファンドラップ口座は投資一任運用の専用口座です。
投資一任契約の締結 東海東京アセットマネジメントと金融商品取引法に基づく投資一任契約を締結していただきます。なお、契約手続きは、西日本シティTT証券の担当者が、東海東京アセットマネジメントに代わり契約締結に係る代理業者として行います。
運用開始 NCTTファンドラップ口座へのご入金確認後、東海東京アセットマネジメントによる投資一任運用が開始されます。
運用状況のご報告 運用開始後は東海東京アセットマネジメントより定期的に「NCTTファンドラップ四半期運用報告書」をお送りし、運用状況をご報告いたします。

運用状況のご報告

定期的に運用状況をご報告いたします。

NCTTファンドラップの運用状況は、東海東京アセットマネジメントより、お預かり資産状況や時価評価額推移などを表示した以下の四半期運用報告書をお送りいたします。

NCTTファンドラップ四半期運用報告書

※上記は四半期運用報告書のサンプルです。

NCTTファンドラップ/ファンドラップ・プレミアに係る内容一覧

項目 NCTTファンドラップ NCTTファンドラップ・プレミア
契約対象者 個人・法人のお客様
契約金額 (当初)300万円以上100万円単位 (当初)2,000万円以上100万円単位
契約期間 初年度の契約期間は、投資一任契約の締結日から運用開始日の1年後の応当日の属する月の前月末日までとなります。
次年度以降は、契約期間1年間の自動更新となります。
※契約更新を希望されない場合は、契約期間末日の1ヶ月前までに東海東京アセットマネジメントへ所定の書面にてご通知ください。(休日の場合は前営業日)
契約締結 「NCTTファンドラップ投資一任契約」のお申込みは随時可能です。
※クーリングオフは適用されません。
金融商品取引法第37条の6の規定(書面による解除)は、本投資一任契約には適用がありません。
運用開始日 運用開始日の設定は随時可能です。ただし契約締結お申込み日から起算して12営業日目から翌月応当日(休日の場合は翌営業日)までの営業日とします。
※市場の休場、増額に伴うリバランス等の影響により運用開始日に買付できない場合がございます。
入金日 運用開始日の3営業日前までにお取引支店の口座へご入金ください。
なお、入金日までにご入金が確認できない場合、本投資一任契約は終了いたします。
運用コース
(リスク許容度)
お客様の投資に関するリスク許容度に合わせて「安定型」「中立型」「積極型」「エクステンシブ型」の中からいずれかをご選択いただきます。
投資助言会社 イボットソン・アソシエイツ・ジャパン株式会社
運用商品 東海東京アセットマネジメントにより運用対象商品として選定された投資信託による運用となります。なお、日興MRFでの運用については個人のお客様に限ります。
法人のお客様についてはお預り金となります。
取引形態 買付・・・追加設定
換金・・・解約請求
収益分配金 運用対象となる各投資信託から生じた収益分配金は、NCTTファンドラップ口座の運用資産となります。出金のお取扱いはできません。
項目 NCTTファンドラップ NCTTファンドラップ・プレミア
ストップロス 運用資産の損失拡大を防止するため、運用資産の評価額が運用コースごとに定められた下落率に達した場合、自動的に運用を停止し換金するストップロス機能を設定できます。(安定型15%、中立型25%、積極型35%、エクステンシブ型45%)
※設定したストップロスポイントに抵触した翌営業日に組み入れている投資信託の売却を開始いたします。そのため、売却を行う際の市場動向等により、換金後の資産額がストップロスポイントを下回ることもあります。
変更:
増額(追加入金)
減額(一部解約)
運用資産の「増額(追加入金)」「減額(一部解約)」については、100万円以上1円単位となります。
ただし、減額後の運用資産が、300万円(時価)を下回る減額はできません。
・固定報酬型の場合・・・300万円(時価)
・成功報酬型の場合・・・300万円(時価)にみなし成功報酬を加算した額また減額後の契約金額の下限は100万円とします。
運用資産の「増額(追加入金)」「減額(一部解約)」については、100万円以上1円単位となります。
ただし、減額後の運用資産が、2,000万円(時価)を下回る減額はできません。
・固定報酬型の場合・・・2,000万円(時価)
・成功報酬型の場合・・・2,000万円(時価)にみなし成功報酬を加算した額また減額後の契約金額の下限は100万円とします。
変更:
運用コース・
運用スタイル
ストップロスの設定
「運用コース(リスク許容度)」「運用スタイル」「ストップロスの設定」は変更できます。
全部解約 東海東京アセットマネジメントとの本投資一任契約の全部解約は随時可能です。
※運用資産は全て換金した後、お客様の通常のお取引口座へ振替を行います。有価証券による出庫はできません。
手数料等 NCTTファンドラップに係る手数料等は、以下の2つがあります。
▪NCTTファンドラップ手数料
売買・管理等の証券サービスへの対価として西日本シティTT証券へお支払いいただく手数料
▪投資顧問報酬
投資一任運用サービスへの対価として東海東京アセットマネジメントへお支払いいただく報酬
上記手数料等はNCTTファンドラップ口座の運用資産から所定の方法によりお支払いいただきます。計算方式は「固定報酬型」と「成功報酬型」のいずれかをご選択していただきます。
別途、投資信託に係る信託報酬等が信託財産から差引かれます。
※『成功報酬型』は特定口座・源泉徴収ありをご選択できません。
NCTTファンドラップ・プレミアに係る手数料等は、以下の2つがあります。
▪NCTTファンドラップ手数料
売買・管理等の証券サービスへの対価として西日本シティTT証券へお支払いいただく手数料
▪投資顧問報酬
投資一任運用サービスへの対価として東海東京アセットマネジメントへお支払いいただく報酬
上記手数料等はNCTTファンドラップ口座の運用資産から所定の方法によりお支払いいただきます。計算方式は「固定報酬型」と「成功報酬型」のいずれかをご選択していただきます。
別途、投資信託に係る信託報酬等が信託財産から差引かれます。
※『成功報酬型』は特定口座・源泉徴収ありをご選択できません。
報告書 NCTTファンドラップにおける取引について、以下の報告書をご提供いたします。
【西日本シティTT証券】取引報告書、取引残高報告書
【東海東京アセットマネジメント】NCTTファンドラップ四半期運用報告書
NCTTファンドラップ・プレミアにおける取引について、以下の報告書をご提供いたします。
【西日本シティTT証券】取引報告書、取引残高報告書
【東海東京アセットマネジメント】NCTTファンドラップ四半期運用報告書
特定口座
(個人の方のみ)
『NCTTファンドラップ口座』は原則『特定口座・源泉徴収あり』をご選択ください。

手数料等

手数料等の種類

NCTTファンドラップに関してお客様にご負担していただく手数料等には、「NCTTファンドラップ手数料」(以下ファンドラップ手数料)と「投資顧問報酬」があります。これらは定期的にNCTTファンドラップ口座の運用資産からお支払いただきます。

  • ■ファンドラップ手数料=売買・管理など、NCTTファンドラップに係る証券業務への対価として西日本シティTT証券へお支払いただく手数料。
    固定報酬型・成功報酬型とも運用資産の時価評価額に対して年率0.648%(税込)を上限としてお支払いただきます。
  • ■投資顧問報酬=投資一任契約に基づく一任運用サービスへの対価として東海東京アセットマネジメントへお支払いただく報酬。
    固定報酬型・成功報酬型とも運用資産の時価評価額に対して固定報酬型では、年率0.972%(税込)を成功報酬型では、年率0.4536(税込)を上限としてお支払いただきます。
  • ※NCTTファンドラップの運用は、投資信託等で行うため、組入れた投資信託によっては、信託報酬(年率・税込)最大1.506%程度のほか、選定先運用会社への報酬(平均で年率1.0%程度)がかかる場合や、信託期間の途中で売買する場合に発生する信託財産留保額(最大0.3%)をご負担いただくことになります。
    また、監査費用、有価証券等の売買に係る手数料等、その他のファンドの運営・管理に関する費用・手数料等をご負担いただく場合がございますが、これらの費用・手数料等は、事前に計算が出来ないため、その総額・計算方法を記載しておりません。当該手数料等の合計額については、保有期間等に応じて異なりますので、表示することはできません。
    なお、実際の取引にあたっては、必ず、契約締結前交付書面をよくお読み下さい。また、各投資信託の投資信託説明書(交付目論見書)でご確認ください。
  • ※一部解約または全部解約の場合、ファンドラップ手数料及び投資顧問報酬はお返しいたしません。
固定報酬型
:四半期ごとに運用資産の時価評価額を基準に計算される「固定報酬」をお支払いただく方式です。

固定報酬型の固定報酬計算料率(年率、税込)

計算評価額 ファンドラップ
手数料
投資顧問報酬 合計
~5千万円までの部分 0.64800% 0.97200% 1.62000%
5千万円超~1億円までの部分 0.54000% 0.81000% 1.35000%
1億円超~3億円までの部分 0.43200% 0.64800% 1.08000%
3億円超の部分 0.32400% 0.48600% 0.81000%
成功報酬型
:四半期ごとに運用資産の時価評価額を基準に計算される「固定報酬」をお支払いただく方式ほか、契約期間ごとに運用資産の増加額を基準に計算される「成功報酬」をお支払いただく方式です。

①成功報酬型の固定報酬計算料率(年率、税込)

計算評価額 ファンドラップ
手数料
投資顧問報酬 合計
~5千万円までの部分 0.64800% 0.45360% 1.10160%
5千万円超~1億円までの部分 0.54000% 0.37800% 0.91800%
1億円超~3億円までの部分 0.43200% 0.30240% 0.73440%
3億円超の部分 0.32400% 0.22680% 0.55080%

②成功報酬型の成功報酬計算料率(税込)
・契約期間における運用益×16.20%
成功報酬型の成功報酬は投資顧問報酬のみとなります。

NCTTファンドラップのリスクについて

NCTTファンドラップは投資信託への投資を通じて運用を行います。

  • ▪お客様の投資元本は保証されているものではなく、投資元本を割り込むことがあります。
    また、運用における損益は、すべてお客様に帰属します。
  • ▪NCTTファンドラップにおける相場その他の変動により損失が生じる可能性(以下「リスク」といいます。)は、以下のとおりです。

投資する金融商品の各々のリスク

  • ▪投資対象とする投資信託について
    投資信託の裏付けとなっている株式、債券、投資信託、不動産、商品等(以下「裏付け資産」といいます。)の価格や評価額または参照指数の変動に伴い、その投資信託の基準価額が下落し、損失を被ることがあります。
  1. (1)外貨建の裏付け資産を組み入れる場合は、これらに加え、外国為替の変動により、その投資信託の基準価額が下落し、損失を被ることがあります。
  2. (2)投資信託が海外の資産を裏付け資産とする場合は、各投資対象国・地域の政治・経済、金融市場、社会制度、対外関係等の変化により、資産価格の変動や為替変動に伴い、投資信託の基準価額が下落し、損失を被ることがあります。
  3. (3)裏付け資産の発行者等の倒産や財産の状況の悪化等及びそれらに関する外部評価の変化等により、投資信託の基準価額が下落し、損失を被ることがあります。
  4. (4)投資家の皆様の投資元本は保証されているものではなく、基準価額の下落により、損失を被り、投資元本を割り込むことがあります。
  • ※各投資信託の内容やそれに係るリスク、その他留意事項等については、各投資信託の投資信託説明書(交付目論見書)でご確認ください。

投資一任契約における仕組みとして有するリスク

  1. (1)資産配分について
    投資一任契約においては、資産配分を行っております。資産配分の巧拙により、契約資産の評価額が下落し、損失を被ることがあります。
  2. (2)銘柄選択について
    投資一任契約においては、資産配分に沿った銘柄を選択することになりますが、その巧拙で契約資産の評価額が下落し、損失を被ることがあります。

「契約締結にあたっては、NCTTファンドラップに係る契約締結前交付書面を必ずご確認ください。」

【契約締結に係る業務委託について】
東海東京アセットマネジメントは、NCTTファンドラップ投資一任契約の締結に係る代理業務を、西日本シティTT証券株式会社に委託しております。これにより、西日本シティTT証券株式会社は、当該契約に係る締結の勧誘、内容の説明、契約締結前書面の説明と交付等について、東海東京アセットマネジメントの代理人として、委託業務を行うことができます。以下は、西日本シティTT証券の概要です。
【西日本シティTT証券の概要】
商号等
西日本シティTT証券株式会社 金融商品取引業者 福岡財務支局長(金商)第75号
本店所在地
〒812-0011 福岡県福岡市博多区博多駅前一丁目3番6号
加入協会
日本証券業協会
連絡先
お取引のある本支店等にご連絡ください。

『NCTTファンドラップ』は、投資一任契約に基づき有価証券に投資する資産運用サービスです。運用成果は、ポートフォリオ内の有価証券の価格変動に応じて変化し、投資元本が保証されるものではなく、元本を割り込む場合もあります。また、組み入れる投資信託は株式や債券など値動きのある有価証券等へ投資します(外貨建て資産に投資するものは為替変動の影響を受けます)ので、投資元本および運用成果が保証されているものではありません。『NCTTファンドラップ』の運用による損益は、すべてお客様に帰属します。最終的なご契約の判断はお客様ご自身で決定していただきますようお願いします。

本ページは『NCTTファンドラップ』の説明用資料の一部として東海東京アセットマネジメントが作成したものです。本ページは信頼性が高いと判断される情報等に基づいて作成しておりますが、その正確性を保証するものではありません。本ページの内容については、平成28年8月時点のものであり、将来、記載された内容に訂正がおこなわれることがあります。また、本ページの内容は将来の投資成果を示唆あるいは保証するものではありません。

【東海東京アセットマネジメント】
商号等
東海東京アセットマネジメント株式会社
金融商品取引業者
関東財務局長(金商)第1384号
加入協会
一般社団法人日本投資顧問業協会
一般社団法人第二種金融商品取引業協会
本社所在地
〒104-0033 東京都中央区新川一丁目17番21号
連絡先
お客様相談窓口 0120-822-620(9時~17時・土日・休日は休業)
電話 03-3553-5180
FAX 03-3553-6552
サービス等に関するお問い合わせは、
お近くの西日本シティTT証券の店舗まで
店舗のご案内
ページの先頭に戻る